Na základě množících se dotazů od investorů na možnost spravování jejich portfolií jsme se rozhodli vytvořit 3 typová portfolia. Ty představují základní rozdělení investorů dle jejich investičního profilu.

Splňuje-li klient podmínky pro typová portfolia je mu na základě podrobné konzultace navržena jedna ze 3 variant: konzervativní, vyvážené nebo dynamické portfolio. Zvolená individuální investiční strategie vychází vždy z požadavků klienta a je s ním podrobně konzultována tak, aby plně vyhovovala jeho cílům a jeho profilu.Není-li pro klienta vhodná ani jedna z těchto tří variant přistupujeme ke klientovi individuálně.

Základní výhodou typových portfolií je kvalitní investiční poradenství. Výběr produktů do portfolií je plně pod taktovkou kvality jednotlivých produktů. Jelikož každá společnost má lepší a horší produkty, vybíráme od každé ty nejlepší a sestavujeme z nich pro naše klienty portfolia. Další velkou výhodou je reporting portfolia, kdy pravidelně budeme naše klienty informovat přímo, ale také na našich stránkách www.kzfinance.cz. A poslední neméně podstatnou výhodou je průběžné vyhodnocování jednotlivých portfolií jako celku, ale také jednotlivých fondů. Portfolio by se nemělo obměňovat často, protože především stabilita je to co může vést k úspěchu, ale mohou vzniknout situace, kdy k tomu dojde. Např. změní-li se výrazně poměr jednotlivých aktiv, sáhneme k úpravě tak, abychom vrátili portfolio do původního stavu. Dále sníží-li se kvalita některého z fondů nebo vznikne nový lepší fond sáhneme k jeho výměně.

Výhody

• zákazník má možnost výběru ze tří typových portfolií v závislosti na očekávaném výnosu, riziku a časovém horizontu
• pravidelný čtvrtletní komentář k vývoji trhů
• roční vyhodnocování a případné úpravy portfolia tak, aby odpovídalo rizikovým vahám nastaveným na počátku
• díky portfoliu získáte ty nejlepší fondy na českém trhu a to nejen od jednoho správce ale od více než desítky investičních společností - nezávislost
• získáte velké množství cenných papírů různého typu, rizika, výnosu a zaměření – velká diverzifikace
• po 6 měsících je výnos z investice osvobozen od daně

Popis produktu

• KZ Finance zprostředkuje investice klientům na základě osobního posouzení a investičního dotazníku do předem vytvořených 3 typových portfolií vytvořené dle kombinace výnosu a rizika
• zákazník může denně sledovat vývoj svého portfolia prostřednictvím online aplikace
• nabízený produkt je určen klientům z řad fyzických i právnických osob, kteří nemají dostatečné informace, zkušenosti a/nebo technické zázemí, aby mohli sami rozhodovat o jednotlivých investicích
• výkonnost portfolia je primárně závislá na vývoji trhů - úplná participace na růstových trendech
• horizont investice se pohybuje od 2 a více let
• vysoká likvidita produktu (při zpětném odkupu ze zákona peníze do 15 pracovních dnů, zpravidla do týdne)
• zákazník má možnost výběru ze tří typových portfolií v závislosti na očekávaném výnosu, riziku a časovém horizontu
• možnost vytvořit portfolio v zákazníkem preferované měně

Typy portfolií v závislosti na očekávaném výnosu, riziku a časovém horizontu

Konzervativní strategie

Popis – tato strategie je určena investorům, kteří mají vysokou averzi k riziku. Pro ty, kteří preferují především udržení hodnoty investovaných peněz a také zachování reálné hodnoty před rostoucím znehodnocením peněz díky inflaci. Konzervativní strategie je navržena tak, aby byla co nejméně volatilní (kolísavá). Tohoto cílu dosahuje nejen díky méně rizikovým produktům v portfoliu, ale také vysokou diverzifikací rozdílně se pohybujících produktů. Menší část pak bude investována do globálních akcií. V zákonitém vztahu výnos- riziko se i k nízké volatilitě přidá potencionálně nižší výnos, který by se měl pohyboval v souladu s inflací.

Vyvážená strategie

Popis – vyvážené portfolio je určeno investorům, kteří mají střední averzi k riziku. Chtějí dosáhnout vyššího výnosu a jsou ochotni podstoupit riziko kolísání investice v průběhu investičního období. Investiční horizont je delší než v případě konzervativního portfolia, a to z důvodu vyššího podílu dynamické složky. Dynamická složka je více diverzifikována do globálních akcií, akcie z rozvíjejících se zemí a sektorově zaměřených fondů. Konzervativní složka obsahuje fondy peněžní trhu a dluhopisové fondy (státní i firemní dluhopisy). Vyššímu riziku odpovídá i potenciál dosáhnout vyššího zhodnocení, které by se mělo pohybovat mírně nad inflací.

Dynamická strategie

Popis – tato strategie je určena dynamickým investorům, kteří jsou ochotni podstoupit vysoké riziko za cenu potencionálně vysokých výnosů. Investice je rozložena převážně do akciových fondů zaměřených na globální akcie, akcie rozvíjejících se zemí a sektorově zaměřené akciové fondy. Menší část bude investována do dluhopisových fondů jako likvidní rezerva. Minimální investiční horizont činí 5-7 let z důvodu cyklického pohybu ekonomik a s ní spojeného výkyvu kurzů akcií.