Ani letní měsíce neznamenaly pro portfolia fondů připravená odborníky z KZ FINANCE ve spolupráci s Pioneer Investments změnu v podobě odklonu od pozitivního trendu. Zatímco první polovina roku byla ve znamení především dluhopisových portfolií, léto pomohlo i vyváženým a akciovým strategiím. Od začátku roku 2012 jsou tak všechna portfolia zisková, a to v rozmezí od 2,92 % u KZF – akcie 2 až do 8,84 % u KZF-vyvážené 20+.

Asociace pro kapitálový trh (AKAT) vydává tiskovou zprávu o vývoji asset managementu, kolektivního investování a custody za druhé čtvrtletí roku 2012. Celkový objem majetku, investovaný přes členy asociace do investičních nástrojů, dosahoval ke 30.6.2012 výše 827,763 miliard korun. Obyvatelstvo a instituce drží v domácích a zahraničních podílových fondech nabízených v České republice 221,83 miliard Kč. Během druhého čtvrtletí roku 2012 tak majetek v podílových fondech poklesl o 3,01 miliard Kč, tj. o -1,34 % (z 224,84 mld. Kč k 31.3.2012 na 221,83 mld. Kč ke 30.6.2012).

Odborníci KZ FINANCE připravili podklady pro rozsáhlý článek Hospodářských novin o výkonnosti podílových fondů v letošním roce. V článku, který následně vyšel i v jejich elektronické verzi zde: byznys.ihned.cz/c1-56955360-fondy-dovedou-i-navzdory-krizi-vydelavat-na-dluhopisech-az-dvacet-procent, jsme hodnotili situaci v podílových fondech a jejich prodejích od začátku roku 2012.

Už jen poslední měsíce zbývají všem, kdo si chtějí zajistit staré podmínky a penzijní plány uzavřením smlouvy o penzijním připojištění. Do konce listopadu 2012 je možné uzavřít smlouvu s kterýmkoli z penzijních fondů a zafixovat si tak tři nejčastěji udávané výhody starého systému:

• Existenci výsluhové penze (tj. možnost čerpání až poloviny naspořených prostředků po 15 letech spoření)
• Garanci každoročního kladného zhodnocení
• Od roku 2013 možnost volby mezi starým systémem transformovaného fondu a novým systémem účastnických fondů
   

Na českém trhu jsou tisíce registrovaných podílových fondů a tak je pro laika nabídka kolektivních investic často nepřehledná a odrazující. Díky téměř patnáctileté historii v oblasti investičního zprostředkování a poradenství připravili odborníci KZ FINANCE ve spolupráci s fondovou platformou Pioneer Investments pro své klienty od ledna 2012 vlastní typová portfolia, která jim usnadní především jednorázové investování.

Znamená červenec okurkovou sezónu i pro investice? Je na trhu něco, co bychom mohli označit jako zajímavé? Následující řádky berte jako malou letní procházku po možnostech, které se nabízejí především konzervativním investorům.

Konkurence mezi spořicími účty je v poslední době hodně tvrdá. Boj o desetinky je neúprosný, stejně jako různé vázací podmínky, které jsou s tzv.výhodnými nabídkami spojeny.

Na konci dubna 2012 proběhl v pražském TOP HOTELU druhý ročník investičního a trading summitu pod názvem MONEY EXPO. Na akci, které se zúčastnilo téměř tři tisíce zájemců o moderní formy investování a tradingu, se v přednáškovém bloku představil i analytik KZ FINANCE Marek Janšta.

Až se Čechům v lednu příštího roku se startem důchodové reformy otevřou nové penzijní fondy založené pod taktovkou státu, bude to mít jeden háček. Prodejci smluv o vstupu do takzvaného druhého pilíře penzí ještě nebudou mít odbornou kvalifikaci. K prodeji v zásadě postačí čestné prohlášení o odbornosti. Lidé z trhu přitom odhadují, že jen v příštím roce do druhého pilíře vstoupí minimálně půl milionu Čechů.

Asociace pro kapitálový trh (AKAT) vydává tiskovou zprávu o vývoji asset managementu, kolektivního investování a custody v roce 2011. Celkový objem majetku, investovaný přes členy asociace do investičních nástrojů, dosahoval ke 31.12.2011 výše 793,33 miliard korun. Obyvatelstvo a instituce drží v domácích a zahraničních podílových fondech nabízených v České republice 224,07 miliard Kč. Během roku 2011 tak majetek v podílových fondech poklesl o -23,40 miliard Kč, tj. o -9,46 % (z 247,47 mld. Kč k 31.12.2010 na 224,07 mld. Kč k 31.12.2011).