V poslední den loňského roku vyhověla Česká národní banka jako jedné z první žádosti KZ FINANCE o rozšíření registrace povolených činností i o nabízení a prodej produktů druhého a třetího pilíře důchodové reformy. Můžeme tedy už nyní případným zájemcům zprostředkovat založení důchodového spoření – tedy vyvedení části sociálního pojištění mimo průběžný důchodový systém.

Buřinka, tedy Stavební spořitelna České spořitelny, a.s., připravila na konec roku tradiční dárek pro své nové klienty. Každý, kdo splní podmínky této vánoční akce, se může těšit na prémii až 750 korun a k ní sportovní batoh Husky.

Asociace pro kapitálový trh (AKAT) vydává tiskovou zprávu o vývoji asset managementu, kolektivního investování a custody za třetí čtvrtletí roku 2012. Celkový objem majetku, investovaný přes členy asociace do investičních nástrojů, dosahoval ke 30.9.2012 výše 849,291 miliard korun. Obyvatelstvo a instituce drží v domácích a zahraničních podílových fondech nabízených v České republice 225,50 miliard Kč. Během třetího čtvrtletí roku 2012 tak majetek v podílových fondech vzrostl o 3,67 miliard Kč, tj. o 1,66 % (z 221,83 mld. Kč ke 30.6.2012 na 225,50 mld. Kč ke 30.9.2012).

Změny, které s sebou přináší nově schválená důchodová reforma od roku 2013, znamenají také používání úplně nového názvosloví, než na které jsme dosud byli v oblasti důchodového zabezpečení zvyklí. Protože o znalostech hospodaření soukromých fondů na penzi panuje mezi lidmi hodně fám, mýtů a nepřesností, ujasněme si nejprve základní principy fondového spoření.

Ministerstvo financí nabídne občanům od 5. do 30. listopadu další úpis spořicích státních dluhopisů. Je vhodné připravit si na ně volné prostředky?

Prezidentské veto technické novely zákona o důchodovém spoření, tedy o vznikajícím druhém pilíři důchodové reformy, přidělalo vrásky na čele zejména penzijním společnostem. Ty nemůžou čekat na výsledky politických vrtochů, ale dál se připravovat na původní datum spuštění, tedy 1.leden 2013.

Modrá pyramida

• S platností od 24.09.2012 se úrokové sazby Hypoúvěrů snižují o dalších 0,2 % p.a.. Roční úroková sazba bude pro „Hypoúvěr 85“ 3,24 – 4,04 % a „Hypoúvěr 100“ 4,24 – 5,04 %
• Marketingová akce Prémie 2000 Kč v období od 24.9.2012 do 31.1.2013. Pokud klient uzavře smlouvu SS a v prvních 4 celých měsících po uzavření vloží alespoň 20 000 Kč, získá prémii na účet stavebního spoření ve výši úhrady za uzavření smlouvy,
  maximálně 2 000 Kč.

• Marketingová akce Rostoucí úrok od 24.9.2012 do odvolání. Pro stávající smlouvy v tarifu Kredit bude klientům nabízeno výhodné navýšení s 50% slevou na poplatku. Maximální hodnota navýšení je 500 000 Kč. Pokud se klient zaváže ponechat depozita na stávajícím stavebním spoření po dobu 6 let, získá bendit ve formě zvýhodněného vrstveného úročení zůstatku.Výše úrokového bonusu pro jednotlivé vrstvy zůstatku vyhlašuje MP, nicméně při sjednání akce tuto výši klientovi na dobu 6 let garantuje.Tento úrokový bonus bude připsán na účet klienta po uplynutí 6let.

Ani letní měsíce neznamenaly pro portfolia fondů připravená odborníky z KZ FINANCE ve spolupráci s Pioneer Investments změnu v podobě odklonu od pozitivního trendu. Zatímco první polovina roku byla ve znamení především dluhopisových portfolií, léto pomohlo i vyváženým a akciovým strategiím. Od začátku roku 2012 jsou tak všechna portfolia zisková, a to v rozmezí od 2,92 % u KZF – akcie 2 až do 8,84 % u KZF-vyvážené 20+.

Asociace pro kapitálový trh (AKAT) vydává tiskovou zprávu o vývoji asset managementu, kolektivního investování a custody za druhé čtvrtletí roku 2012. Celkový objem majetku, investovaný přes členy asociace do investičních nástrojů, dosahoval ke 30.6.2012 výše 827,763 miliard korun. Obyvatelstvo a instituce drží v domácích a zahraničních podílových fondech nabízených v České republice 221,83 miliard Kč. Během druhého čtvrtletí roku 2012 tak majetek v podílových fondech poklesl o 3,01 miliard Kč, tj. o -1,34 % (z 224,84 mld. Kč k 31.3.2012 na 221,83 mld. Kč ke 30.6.2012).

Odborníci KZ FINANCE připravili podklady pro rozsáhlý článek Hospodářských novin o výkonnosti podílových fondů v letošním roce. V článku, který následně vyšel i v jejich elektronické verzi zde: byznys.ihned.cz/c1-56955360-fondy-dovedou-i-navzdory-krizi-vydelavat-na-dluhopisech-az-dvacet-procent, jsme hodnotili situaci v podílových fondech a jejich prodejích od začátku roku 2012.